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匯金通投資者教育???03期)——終身服務不可信 虛假宣傳要當心
2022-02-16

導讀:為持續做好投資者教育保護工作,匯金通將定期發布投資者教育???,幫助投資者了解案件背后的規則紅線、風險底線,普及證券市場法律知識,以提升投資者的守法意識和風險防范意識,理性參與投資。

終身服務不可信 虛假宣傳要當心

一、案件還原

2019年,某投資咨詢公司銷售人員邀請投資者Q先生加入公司會員,稱只需交98000元會員費就擁有終身會員資格,公司為其提供終身股票指導服務。投資者交納了98000元,付款完成后與公司客服人員溝通過程中,得知公司不存在終身會員項目,Q先生遂找到銷售人員理論,銷售人員表示不用著急,會私底下解決。Q先生遂產生懷疑就未開通服務(合同已簽訂、未開始提供服務),要求公司協商退費,但公司一直不予理睬,投資者Q先生向中國投資者網提出調解申請,要求公司退還全部費用。

終身服務引爭議 投服中心來調解

經投資者舉證,銷售人員在業務營銷過程中確實存在向其承諾給予終身會員服務的情形;根據公司舉證,雙方簽訂的合同中,約定的服務期限確實為12個月。銷售人員承諾的服務期限與合同約定的期限不一致。根據雙方的舉證情況,調解員向公司表示,根據中國證券業協會《證券投資咨詢機構執業規范(試行)》第二十條第七款的規定“證券投資咨詢機構及從業人員在推廣證券投資顧問業務時,應當遵守客觀、誠信原則,遵守法律法規的規定,禁止虛假、不實、誤導性營銷宣傳”,公司銷售人員就服務期限問題進行虛假宣傳的行為違反上述自律規定,應當承擔責任;同時銷售人員為達到業務成交的目的,故意掩蓋真相,致使Q先生違背真實意思而訂立合同,依據《中華人民共和國民法典》,一方以欺詐手段,使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同屬于可撤銷合同,建議公司同意Q先生撤銷合同的請求,退還相應費用。另外,調解員還向Q先生表示,Q先生在訂立合同時未盡到充分的審慎、注意義務,應當為自己的過失承擔責任,建議Q先生適當降低退款要求。經過反復協調,Q先生放棄全額退款要求,公司也最終同意了Q先生的訴求,雙方達成一致,調解成功。

二、案件評析

訂立合同要看清 審慎對待別忘記

本案的爭議焦點在于:投資者在受到誤導的情形下與投資咨詢公司訂立的與銷售人員的承諾期限不符的合同,是否屬于可以撤銷的合同范疇。

這個案例提示投資者,當遇到投資咨詢機構打著“終身服務”或承諾保本保收益等宣傳內容時,要時刻睜大眼睛,牢記做出任何簽約或投資的行為都應遵循為自己負責的原則,對宣傳內容、合同內容以及對方的服務行為都要審慎對待,理性甄別,強化風險防范意識,謹防上當受騙。同時,咨詢公司應強化從業人員合規意識,健全內部管理,在業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節切實做好留痕管理,并進行實時檢查,及時發現問題,及時督促整改,從源頭上杜絕違法違規行為,控制合規風險。

案例來源:中證中小投資者服務中心

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